AML und Verifizierung bei Zoome Casino

Geldwäscherei und Identitätsbetrug sind reale Risiken im Online-Glücksspiel. Auf dieser Seite legen wir offen, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente anfordern und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert. Sie erhalten so vorab Klarheit über jeden Schritt.

Geldwäschereiprävention bei Zoome Casino

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao, herausgegeben an unseren Betreiber Altacore N.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der dortigen Anti-Geldwäscherei Vorschriften. Ein Verstoß würde nicht nur unsere Lizenz gefährden, sondern auch strafrechtliche Konsequenzen nach sich ziehen. Deshalb gilt bei uns eine Nulltoleranz gegenüber Geldern aus krimineller Herkunft.

Konkret bedeutet das drei dauerhafte Massnahmen: Wir identifizieren jede Person, die ein Konto eröffnet, wir klassifizieren unsere Spieler nach Risikostufen und wir überwachen laufend alle Geldbewegungen. Verdachtsfälle melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständigen Behörden, ohne Sie vorab darüber zu informieren. Solche Meldungen sind gesetzlich vorgeschrieben und kein Ausdruck von Misstrauen gegenüber Ihrer Person.

• Identifizierung und Altersprüfung jedes Spielers bei der Registrierung
• Abgleich mit Sanktionslisten und Prüfung auf politisch exponierte Personen
• Risikoklassifizierung und laufende Überwachung der Kontotätigkeit
• Meldung von Verdachtsfällen an die zuständigen Behörden

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zur Identität und Ihr Alter anhand der von Ihnen gemachten Daten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei Auszahlungen ab 2'000 EUR ist die vollständige Verifizierung in jedem Fall Pflicht. Wir können zudem jederzeit dann Dokumente anfordern, wenn Ihr Spielverhalten oder Ihre Transaktionen einen gestiegenen Risikowert auslösen.

Wir bitten um Verständnis, dass wir keine Auszahlungen freigeben können, solange die Verifizierung offen ist. Diese Reihenfolge schützt Ihr Guthaben vor unbefugtem Zugriff und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an Sie persönlich gehen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenschreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittiger Ziffernfolge), Wallet Screenshot oder Kontoauszug der Einzahlungsmethode
• Bei Bedarf: Selfie mit Ausweis zur Bestätigung, dass Sie die Person auf dem Dokument sind

So läuft die Verifikation ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Der gesamte Prozess dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. In Ausnahmefällen, etwa bei Fremdsprachen oder fehlenden Unterlagen, kann die Prüfung bis zu 72 Stunden in Anspruch nehmen. Sie verfolgen den Status jeder Prüfung direkt in Ihrem Profil.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und lagern bei uns auf Servern mit strikt beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams können die Unterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente nie an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht gegenüber Behörden besteht.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie die geforderten Dokumente in den vorgesehenen Formaten hoch
• Schritt 3: Unser Compliance Team prüft die Unterlagen, bei Rückfragen melden wir uns per E Mail oder Live Chat
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis der Prüfung, bei erfolgreicher Verifizierung werden Auszahlungen freigegeben

Nachweis der Geldherkunft

Wann wir nachfragen und warum

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Ein und Auszahlungsmustern oder einem auffälligen Missverhältnis zwischen Einsatzhöhe und angegebenem Profil können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Glücksspielanbieter gilt.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbnachweise oder Verkaufsbelege etwa aus Immobilien oder Fahrzeugverkäufen. Die Dokumente müssen Ihren Namen und den relevanten Zeitraum erkennen lassen. Sobald unsere Prüfung abgeschlossen ist, verwenden wir diese Unterlagen ausschliesslich für Compliance Zwecke.

Überwachung aller Transaktionen

Einzahlungen, Auszahlungen und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs und Geldwäschereiprüfung. Als Grundregel zahlen wir Ihr Guthaben auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung proportional auf diese Methoden. Kryptowährungen wickeln wir über die von Ihnen hinterlegte Wallet Adresse ab.

Die folgenden Limits und Konditionen gelten für alle Transaktionen auf unserer Plattform. Gebühren erheben wir keine.

Folgen fehlender Dokumente

Was bei gescheiterter Prüfung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen aus und schränken die Kontofunktionen schrittweise ein. Einzahlungen bleiben während dieser Frist möglich, damit Ihr Guthaben nicht blockiert wird. Scheitert die Verifizierung endgültig, etwa weil Dokumente gefälscht sind oder einer anderen Person gehören, schliessen wir das Konto und erstatten das verbleibende Guthaben auf das Zahlungsmittel zurück, von dem es stammte.

Bei hinreichendem Verdacht auf Identitätsbetrug, Geldwäscherei oder andere strafbare Handlungen sind wir verpflichtet, das Konto umgehend zu sperren und den Fall an die zuständigen Behörden zu melden. Gegen eine Aussetzung wegen unvollständiger Dokumente können Sie jederzeit etwas unternehmen, indem Sie die fehlenden Unterlagen nachreichen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Speicherfristen und deren Grund

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bis fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion und ermöglicht es den Behörden, bei nachträglichen Ermittlungen auf vollständige Unterlagen zuzugreifen. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live Chat und unter [email protected] erreichbar und leitet entsprechende Anfragen an das zuständige Team weiter.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. In Ausnahmefällen kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern. Den Status sehen Sie in Ihrem Profil.

Kann ich einzahlen, bevor die Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja, Einzahlungen ab 20 CHF sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Auszahlungen geben wir erst frei, wenn Ihre Identität bestätigt ist. Ab Auszahlungen von 2'000 EUR ist die Verifizierung in jedem Fall verpflichtend.

Warum muss ich einen Nachweis über mein Zahlungsmittel einreichen?

Wir müssen sicherstellen, dass das verwendete Zahlungsmittel tatsächlich Ihnen gehört. Nur so können wir Auszahlungen auf dasselbe Zahlungsmittel zurücküberweisen und ausschliessen, dass Guthaben an Unbefugte fliesst.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen sehen ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams, und jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht gegenüber Behörden besteht.